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机器智能化的华尔街版本:高盛做市交易员从500人减到3人

2018-05-01 来源:  浏览:    关键词:
证券时报网05月01日讯 证券时报记者 吴家明
越来越多人开始重视这么一个现象:人类的工作未来会不会被机器自动化所取代?其实,这个故事正在华尔街上演。
据海外媒体报道,许多华尔街交易员都在担心,他们的职位在未来可能会被机器取代,但在高盛的一个部门,这种情况实际上早就发生了。
“15到20年前,我们有500人在为股票做市,现在只剩下3个人。”高盛总裁David Solomon近日表示,“在交易业务中引进新技术能够更高效地服务客户。”此外,对于高盛来说,新技术改变了员工构成,该行已经有9000名计算机工程师。
由于人工智能的“高歌猛进”,华尔街的部分交易员已被自动化程序替代。市场数据显示,全球12家大型投资银行员工的平均薪酬为50万美元,75%的华尔街薪酬给了这些高薪“前端”员工。一旦这些交易员被机器取代,他们获得的薪酬将直接计入公司利润。毫无疑问,如果能够替公司节省一大笔花费,许多投资银行还是愿意做的。
作为人工智能在金融领域的代表,智能投顾也引起了投资者的关注。美国Fintech创业公司Addepar是一家智能投顾服务商,帮助投资顾问分析和管理其客户的所有资产,包括对冲基金和私募股权投资。就在去年,Addepar完成了1.4亿美元D轮融资,希望加大在平台研发方面的投入,同时扩大产品线以及技术驱动的金融服务范围。
对于智能投顾,学术界并没有一个统一权威的定义。美国金融业管理局(FINRA)对智能投顾的官方定义是数字化投资(digital investment)的一种,直译过来就是机器人(300024,股吧)投资顾问,也被称作智能理财、自动化理财等。具体来说,是指利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法,根据投资者的风险承受水平、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要求,运用一系列智能算法,投资组合优化等理论模型,为用户提供智能化和自动化的资产配置建议。
据咨询机构A.T. Kearney预计,智能投顾将在未来三至五年里成为主流,年复合增长率将达到68%,四年后其管理的资产规模更可能会达到2.2万亿美元。而在国内,招商证券(600999,股吧)预计到2020年,中国智能投顾的市场资产管理规模可达5.22万亿元。
2013年牛津大学一项研究曾预测,未来科技可能会取代近半数美国人的工作。虽然这一预言现在看来还言过其实,但很多眼界深远的经济学者已经在设想应对策略。微软创始人比尔盖茨曾表示,可以通过对机器人征税,来筹集资金,帮助被自动化所取代的工人进行再培训。比尔盖茨表示,若人类工作者获得5万美元的薪资,其收入将会被征税。如果机器人做同样的事情,机器人也许也应该被同样地征税。在教育行业,养老行业等需要人类理解和同理心的行业,还有大量的劳动力短缺,社会可以通过向机器人征税,从而筹集资金培训那些被自动化取代了的人们,让他们进入这些行业。
比尔盖茨强调,若人们总体对创新的畏惧多于热情,那是很坏的一件事,这意味着人们不会促使机器人往积极的方向发展。因此,征税明显要比禁止机器人发展要好。

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